相談事例
こちらでは、今までお客様よりお寄せいただきました相談事例をご紹介しております。ぜひ参考になさってください。
Q.つみたてNISAを始めたいが、よくわからない（30代 / ご夫婦）
30代のご夫婦から「どのタイミングでつみたてNISAを始めるべきか」とご相談いただきました。
対応内容
これはどなたにも共通していえることですが、経済の動向をきっかけにするのではなく、ご自身の準備ができたタイミングで始めるのがよいでしょう。資産を貯める・守る、固定費を削減する…準備が一つでも欠けたら、本末転倒な結果へつながりやすくなってしまいます。
当社のサポートとしては、上記を踏まえて、まず収支と貯金残高の把握からスタートしました。
ねんきん定期便、保険証券、住宅ローンの返済予定表、生活費の概要がわかる一覧、源泉徴収票などをお持ちいただき、貯蓄額も確認。そのうえで、これからの教育方針や旅行の計画、自家用車の買い替え計画、想定するキャリアプランなどを擦り合わせます。そしてお客様からお聞きした各年の資金収支と貯蓄残高をもとに、つみたてNISAの開始を見据えたライフプランニングを行いました。
当社のサポートとしては、上記を踏まえて、まず収支と貯金残高の把握からスタートしました。
ねんきん定期便、保険証券、住宅ローンの返済予定表、生活費の概要がわかる一覧、源泉徴収票などをお持ちいただき、貯蓄額も確認。そのうえで、これからの教育方針や旅行の計画、自家用車の買い替え計画、想定するキャリアプランなどを擦り合わせます。そしてお客様からお聞きした各年の資金収支と貯蓄残高をもとに、つみたてNISAの開始を見据えたライフプランニングを行いました。
Q.いつ生命保険に加入すればよいか（20代 / 独身）
20代独身の方から「いつ生命保険に加入すればよいか」とご相談いただきました。
対応内容
加入に向けた準備として、まずは固定費の削減提案などからスタートしました。
そのうえで「生命保険が必要な場面」「社会保障制度」についてご説明。当社のモットーでもある「必要にして最小限の保障を」を踏まえながら、生命保険への加入を踏まえたライフプランニングを行いました。
そのうえで「生命保険が必要な場面」「社会保障制度」についてご説明。当社のモットーでもある「必要にして最小限の保障を」を踏まえながら、生命保険への加入を踏まえたライフプランニングを行いました。
Q.将来、いくら年金がもらえるのか（20代 / ご夫婦）
20代のご夫婦から「どれくらい年金をもらえることになるか」とご相談いただきました。
対応内容
年金を計算するには、国民年金の加入実績を確認する必要があります。そのため、お客様には事前にねんきん定期便をお持ちいただくようお願いしました。
対面でのサポートでは、ねんきん定期便を踏まえながら「過去の納付額」と「予想される年金の増額」をもとに計算。受給が見込める年金の金額をお伝えしました。
対面でのサポートでは、ねんきん定期便を踏まえながら「過去の納付額」と「予想される年金の増額」をもとに計算。受給が見込める年金の金額をお伝えしました。